W ostatnich latach wielu konsumentów skarżyło się, że Banki w umowach kredytów hipotecznych ustanawiały tzw. ”Clausula suelo”, narzucając minimalne stopy procentowe przekraczające te ustalone przez Euribor.
Oprócz wspomnianej „clausula suelo” istnieją także inne klauzule abuzywne, których ustanowienie pociągnie za sobą negatywne skutki finansowe po stronie klienta, takie jak walutowe kredyty hipoteczne, sprzedaż akcji uprzywilejowanych, a także bezprawne zajęcia nieruchomości
W niektórych przypadkach i pod warunkiem, że byłoby to dla konsumenta najlepszym rozwiązaniem, złożenie pozwu może pozwolić na unieważnienie abuzywnej klauzuli bez konieczności unieważnienia całej umowy kredytowej.
Z drugiej strony, w przypadkach, w których klienci nie mogą dotrzymać warunków umowy kredytowej, w szczególności spłacać w terminie raty kredytu, istnieje możliwość przekazania nieruchomości Bankowi stosując „dacion en pago”, i tym samym uniknąć zajęcia i sprzedaży nieruchomości w postępowaniu egzekucyjnym. W przypadku gdy zajęcie dotyczy nieruchomości będącej miejscem zamieszkania klienta, możemy doradzić mu w negocjacjach z bankiem w celu znalezienia optymalnego rozwiązania.
[wpml-string context="decotta"]Related news[/wpml-string]
Bank Claims
It is now eight months since the government introduced legislation to deal with claims against banks for maintaining interest rates above Euribor by including floor clauses in mortgages. The aim of the system was to prevent a high number of … Kontynuuj
Compensation for Mortgage payments – Floor clauses
SPANISH MORTGAGE CLAIMS : Following a judgment of the European Court of Justice on 21st December 2016 you may be able to claim compensation from your bank if you have a mortgage containing a “floor clause” which has been held … Kontynuuj
Posiadamy specjalistów w dziedzinie prawa bankowego, z dużym doświadczeniem w prowadzeniu negocjacji i postępowaniach sądowych. Aby uzyskać więcej informacji, prosimy o kontakt pod numerem 952 52 70 14 lub pisząc na nasz adres e-mail [email protected]